医療費控除シミュレーター｜10万円の壁を自動判定する無料計算ツール
医療費控除シミュレーター
所得と医療費から控除額をリアルタイム試算 ／「10万円の壁」「5%の壁」を視覚化
当ツールでできること
- 総所得・医療費・保険金補填額を入力するだけで控除額を瞬時に算出
- 所得200万円未満の「5%ルール」と200万円以上の「10万円ルール」を自動判定
- 支払った医療費の内訳を積み上げ棒グラフでビジュアル表示
- リアルタイム更新だから「いくら使ったら控除対象になるか」を即確認
よくあるご質問
医療費控除の「10万円の壁」とは？
年間の医療費が10万円を超えた部分が控除対象になる、というルールの通称です。ただし総所得金額が200万円未満の方は「総所得の5%」が基準となり、10万円を下回る金額から控除を受けられます。本ツールはこの判定を自動で行います。
対象になる医療費はどこまで？
病院での治療費・処方薬代のほか、通院のための交通費、歯科の自由診療（一部）、市販薬、介護保険サービスの一部などが対象になります。人間ドックや美容整形など、治療目的でないものは原則対象外です。詳細は国税庁のタックスアンサーをご確認ください。
保険金で補填されるとはどういう意味？
生命保険や医療保険から受け取った入院給付金・手術給付金、健康保険の高額療養費・出産育児一時金などは「補填される金額」として医療費から差し引く必要があります。支給対象となった医療費からのみ差し引けばよく、その他の医療費までマイナスする必要はありません。
家族分の医療費もまとめて申告できる？
生計を一にする家族（配偶者・子ども・同居の親など）が支払った医療費は、実際にお金を支払った人が合算して申告できます。通常は世帯の中で最も所得の高い人が申告したほうが有利になるケースが多いです。
控除額がそのまま戻ってくる金額なの？
いいえ、控除額は「課税所得から差し引く金額」です。実際の還付額は「控除額 × 所得税率（＋住民税10%）」が目安です。たとえば控除額20万円・所得税率10%なら、所得税で約2万円、住民税で約2万円、合計およそ4万円の節税効果となります。
上限や下限はある？
医療費控除の上限は200万円です。また、支払った医療費から保険金等と足切り額を引いてプラスにならなければ控除額は0円です。本ツールはいずれも自動で処理します。
円
円
円
あなたの医療費控除額
0円
適用された足切り額（閾値）：0 円
支払った医療費の内訳
「補填額」＋「控除対象外（閾値）」＋「控除額」＝ 実際に支払った医療費（上限2,000,000円の控除枠あり）
保険金等で補てんされた額 0 円
控除対象外の自己負担額（閾値） 0 円
医療費控除額 0 円
支払った医療費の合計 0 円
ご利用ガイド
- 「総所得金額」に年間の所得（給与所得者は源泉徴収票の「給与所得控除後の金額」）を入力します。
- 「支払った医療費の総額」に、1月〜12月に実際に支払った医療費の合計を入力します。
- 生命保険や高額療養費などで戻ってきた金額があれば「保険金などで補てんされる金額」に入力します。
- グラフの緑色部分が「医療費控除の対象額」です。黄色部分（足切り額）を超えないと控除は受けられません。
- おおよその節税額は「控除額 ×（所得税率＋住民税10%）」で概算できます。
免責事項 本ツールの計算結果はシミュレーション上の概算であり、実際の数値を保証するものではありません。実際の控除額や還付金は各種所得控除・税率区分によって異なります。正式な申告・判断には必ず税理士等の専門家または所轄の税務署へご相談ください。